Банки смогут тщательнее проверять происхождение крупных сумм наличных, которые вносят на счета жители Камчатки и других регионов России. Новые методические рекомендации для кредитных организаций опубликовал Банк России.
Документ от 26 октября предусматривает дополнительный контроль операций на сумму от пяти миллионов рублей, внесённых единовременно или несколькими платежами в течение календарного месяца. Банкам рекомендуют выяснять финансовое положение клиента и запрашивать документы, подтверждающие законность происхождения средств. Особое внимание предполагается уделять операциям, нехарактерным для обычных бытовых расчётов.
Для подтверждения источника денег могут потребоваться справки о доходах, налоговые декларации, договоры продажи недвижимости, документы о получении наследства или дарении. Банки также будут учитывать операции через банкоматы и другие устройства самообслуживания. Если предоставленные сведения окажутся недостаточными или вызовут сомнения, финансовая организация сможет признать операцию подозрительной и применить предусмотренные законодательством ограничения.
В Центробанке подчеркнули, что рекомендации направлены на противодействие отмыванию преступных доходов и затрагивают сравнительно небольшую часть клиентов. Само внесение пяти миллионов рублей не является нарушением и не означает автоматической блокировки счёта. Дополнительная проверка потребуется прежде всего в случаях, когда происхождение крупных сумм вызывает обоснованные вопросы.
Подписывайтесь на АиФ в  MAX
|
